First Bank는 개인, 기업, 정부 기관을 위한 맞춤형 종합 금융 상품 및 서비스를 폭넓게 제공합니다. 다양한 예금 옵션에는 이자 없는 요구불 계좌와 ...
예상 EPS $0.44 · 매출 $37.66M · 2 명의 애널리스트
예상 EPS $0.44 · 매출 $38.04M · 1 명의 애널리스트
예상 EPS $1.62 · 매출 $149.02M · 2 명의 애널리스트
예상 EPS $0.43 · 매출 $37.88M · 1 명의 애널리스트
$0.30 주당
$0.30 주당
EPS $0.43 · 매출 $59.42M
EPS $0.30 · 매출 $58.24M
EPS $1.74 · 매출 $246.78M
EPS $0.47 · 매출 $63.59M
| 지표 | 최신 | 전년 대비YoY는 Year-over-Year(전년 대비)를 의미합니다. 최근 연도 값을 이전 연도 값과 비교하여 장기 추세의 강도를 보여줍니다. | 전분기 대비QoQ는 Quarter-over-Quarter(전분기 대비)를 의미합니다. 최근 분기를 직전 분기와 비교하여 단기 모멘텀 변화를 보여줍니다. |
|---|---|---|---|
| 매출고객에게 물건을 판매하여 청구서가 지급되기 전까지 들어온 총 금액입니다. 고객의 모든 카드 결제의 총합이라고 보시면 됩니다. (YoY는 올해를 작년 성과와 비교하며, QoQ는 최근 3개월을 이전 3개월과 비교합니다). | $246.8M | +7.6% | +2.0% |
| 순이익절대적인 최종 이익입니다. 회사가 모든 공급업체, 직원, 은행, 세무 당국에 비용을 지불하고 남은 실제 금액입니다. | $43.7M | +3.3% | +42.0% |
| 매출총이익률기본적인 마진입니다. 100달러짜리 운동화를 판매한다면, 이 비율은 원료와 끈 비용을 지불한 직후의 이익이 가격의 얼마인지를 나타내며, 매장 임대료나 TV 광고 같은 비용은 제외됩니다. | +55.2% | -1.5% | +10.3% |
| 영업이익률본업의 효율성 점수입니다. 고객이 지불하는 1달러 중에서 제품을 만들고 모든 일상적인 회사 운영비(급여, 마케팅, 임대료 등)를 지불한 후 회사가 보유하는 금액을 나타냅니다. | +23.2% | -3.4% | +44.3% |
| 순이익률최종 이익 비율입니다. 모든 비용, 세금, 이자를 차감한 후, 매출 1달러 중 회사가 실제로 보유하는 정확한 액수입니다. | +17.7% | -3.9% | +39.2% |
| 잉여현금흐름기업 현금흐름의 핵심입니다. 일상적인 운영비를 지불하고 생존에 필요한 큰 설비(공장, 서버 등)에 투자한 후 남은 사용 가능한 실제 현금입니다. 배당금이나 자사주 매각에 사용될 수 있는 '자유' 현금입니다. | $62.7M | +153.5% | -30.7% |
| FCF 마진궁극의 현금 전환율입니다. 일반 매출을 즉시 사용 가능한 현금으로 얼마나 잘 전환하는지를 나타냅니다. 비율이 높을수록 현금 창출 능력이 우수합니다. | +25.4% | +135.7% | -32.1% |
| 부채/자본재무 리스크 지표입니다. 차입금으로 구축된 자산과 주주의 자기자본 비율을 비교합니다. 높으면 레버리지가 크고 위험이 큽니다. | 61.1% | -9.7% | +6.9% |
| 유동비율12개월 생존 점검입니다. 현재 보유한 현금과 즉시 현금화 가능한 자산으로 1년 내 갚아야 할 즉시 청구서를 갚을 수 있는지를 비교합니다. 1 이상이면 당장 지급에 충분합니다. | 0.13x | +18.2% | +198.0% |
| 총자산회사의 절대적인 규모입니다. 계산대의 현금, 창고의 재고, 소프트웨어 특허, 공장 등 회사가 보유한 모든 가치 있는 자산을 합친 것입니다. | $4.0B | +4.7% | +2.9% |
| 지표 | 연간 (실적 vs 추정치) | 연간 서프라이즈 | 분기 (실적 vs 추정치) | 분기 서프라이즈 |
|---|---|---|---|---|
| EPS 서프라이즈 | 1.74 vs 1.73 | +0.6% | 0.43 vs 0.40 | +7.5% |
| 매출 서프라이즈 | $246.8M vs $145.7M | +69.3% | $59.4M vs $37.2M | +59.6% |
Operator: Hello everyone. Thank you for joining us and welcome to the FirstBank Second Quarter 26 Earnings Call. After today's prepared remarks, we will host a question and answer session. If you would like to ask a question, please press *1 to raise your hand. To withdraw your question, press *1 again. I will now hand the conference over to Patrick L. Ryan, president and CEO. Patrick, please go ahead. Patrick L. Ryan: Thank you. I would like to welcome everyone today to First Bank's second quarter 26 earnings call. I am joined by Andrew L. Hibshman, our Chief Financial Officer and Peter J. Cahill, our chief lending officer. Before we begin, Andrew will read the safe harbor statement. Andrew L. Hibshman: The following discussion may contain forward-looking statements concerning the financial condition, results of operations and business of FirstBank. We caution that such statements are subject to a number of uncertainties, and actual results could differ materially. And therefore, you should not place undue reliance on any forward-looking statements we make. We may not update any forward-looking statements we make today for future events or developments. Information about risks and uncertainties are described under Item 1A Risk Factors, in our annual report on Form 10 k for the year ended December 31, 2025 filed with the FDIC. That back to you. Patrick L. Ryan: Thank you, Andrew. I will share some high level thoughts on the quarter and then turn it over to Andrew and Peter to provide a little more detail. I think in summary, Q2 was a much better quarter. We saw a return of solid asset growth. Our loans grew $68 million during the quarter. And with year to date growth of $79 million we are getting close to being back on pace for our annual loan growth goal of $200 million for the year. Our deposits grew $96 million during the quarter, which actually pushed us ahead of our deposit growth plan for the year. Our margin held in at 3.68% We realized a small decline in loan yields that were largely offset by a modest decline in deposit costs. Our provision for credit losses came down significantly, to more normalized levels as the profile within our small business portfolio showed signs of improvement. Our noninterest expense came in at $20.1 million down from an artificially high level in the first quarter. We are making progress with our goal to get our noninterest expense to average assets down below 2.0%, and eventually back closer to our longer term average of 1.90%. Our pre provision return on average assets came in at 1.69%, an increase of 10 basis points compared to the prior quarter. A few important points about the results. Regarding the asset growth, the return of stronger asset growth feels sustainable. Pipelines are strong. As we have discussed, the new production engine has been very busy, and Peter will provide some more details on that later. Absent abnormal payoff activity between now and the end of the year, we believe we should be …
| 이름 | 직함 | 보수 | 성별 | 출생 연도 | 상태 |
|---|---|---|---|---|---|
Patrick L. Ryan | President, Chief Executive Officer & Director | USD 1,144,537 | Male | 1976 | Active |
Peter J. Cahill | Executive Vice President & Chief Lending Officer | USD 525,565 | Male | 1957 | Active |
Andrew L. Hibshman | Executive Vice President, Treasurer & Chief Financial Officer | USD 512,481 | Male | 1982 | Active |
Christopher J. Ewing | Executive Vice President & Chief Operating Officer | USD 455,994 | Male | 1960 | Active |
Darleen R. Gillespie | EVP & Chief Retail Banking Officer | USD 371,653 | Female | 1969 | Active |
Stephen F. Carman | First Senior Vice President & Senior Accounting Officer | USD 306,649 | Male | 1957 | Active |
Michael Cook | Senior Vice President & Manager Investor Real Estate | — | Male | — | Active |
Parwinder S. Virk | First Senior Vice President & Chief Accounting Officer | — | Male | — | Active |
Scott W. | Senior Vice President & Market Executive | — | Male | — | Active |
Kimberly Cerasi | First Senior Vice President & Director of Human Resources | — | Female | — | Active |
Sarah Pearson | FVP, Chief Compliance & CRA Officer | — | Female | — | Active |
Dimensional Fund Advisors LP lifted its position in shares of First Bank (NASDAQ: FRBA) by 2.8% in the first quarter, according to its most recent 13F filing with the SEC. The firm owned 1,032,116 shares of the bank's stock after purchasing an additional 27,881 shares during the quarter. Dimensional Fund Advisors LP owned
Here's an alert for income investors with a quick deadline. Seven small-bank dividend stocks all share the same imminent ex-dividend date: Friday, August 7.
First Bank (FRBA) Q2 2026 Earnings Call Transcript
First Bank NASDAQ: FRBA reported second-quarter 2026 net income of $10.9 million, or $0.43 per diluted share, as loan and deposit growth accelerated and credit loss expense declined from the prior quarter.
First Bank (FRBA) came out with quarterly earnings of $0.43 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.4 per share. This compares to earnings of $0.41 per share a year ago.
