Red River Bancshares, Inc. sirve como organización matriz de Red River Bank, ofreciendo un conjunto completo de productos y servicios bancarios tanto ...
Red River Bancshares, Inc., through its subsidiary Red River Bank, is a Louisiana-based community bank headquartered in Alexandria, Louisiana. Founded in 1999 by local community and business leaders, the bank has grown to approximately $3.08 billion in assets. It provides a comprehensive range of financial services to both commercial and ...Red River Bancshares, Inc., through its subsidiary Red River Bank, is a Louisiana-based community bank headquartered in Alexandria, Louisiana. Founded in 1999 by local community and business leaders, the bank has grown to approximately $3.08 billion in assets. It provides a comprehensive range of financial services to both commercial and retail customers across the state. The bank's deposit products include checking, savings, money market accounts, and time deposits. Its lending portfolio encompasses commercial real estate, construction and development loans, commercial and industrial credit, residential mortgages, home equity lines of credit, and various consumer loans. Additionally, it offers tax-exempt loans, lines of credit, and standby letters of credit. Beyond traditional banking, Red River Bank provides treasury management, private banking, brokerage services, investment advisory, financial planning, and retirement plans. Customers can access accounts through physical branches, ATMs, drive-throughs, telephone, mobile banking, and remote deposit capture. The company also offers online services for account monitoring, fund transfers, bill payments, and e-statements. With a focus on community banking, Red River Bancshares emphasizes personalized service and local decision-making. The company went public in May 2019, listing on NASDAQ under the symbol RRBI. As of the latest data, it employs 367 full-time staff. Financially, the company shows strong profitability with a net profit margin of 26.3%, return on equity of 12.5%, and a price-to-earnings ratio of 14.34. It maintains a conservative leverage with a debt-to-equity ratio of 0.004. The company pays a dividend, with a yield of 0.8%. Its strategic focus includes organic growth, digital innovation, and maintaining strong asset quality. Key executives include CEO R. Blake Chatelain, who is also a founder. The bank operates 27 banking centers and two production offices in Lafayette and New Orleans, reinforcing its presence in key Louisiana markets.
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InteranualYoY significa Year-over-Year (interanual). Compara el último valor anual con el valor anual anterior para mostrar la fortaleza de la tendencia a largo plazo.
TrimestralQoQ significa Quarter-over-Quarter (intertrimestral). Compara el último trimestre con el trimestre inmediatamente anterior para mostrar cambios de impulso a corto plazo.
IngresosEl dinero total que entró por la puerta principal al vender cosas, antes de pagar una sola factura. Piensa en esto como el gran total de cada compra con tarjeta de los clientes. (YoY compara el rendimiento de este año con el del año pasado, mientras que QoQ compara los tres meses actuales con los tres anteriores).
$169.8M
+8.3%
+0.8%
Beneficio netoEl resultado final absoluto. Si la empresa pagara a cada proveedor, empleado, banquero y recaudador de impuestos, este es el dinero real que queda en su bolsillo al final del día.
$42.8M
+24.9%
-1.7%
Margen brutoEl margen básico. Si venden unas zapatillas de 100 dólares, este porcentaje indica cuánto de ese precio es ganancia justo después de pagar el caucho y los cordones, pero antes de pagar el alquiler de la tienda o los anuncios de televisión.
+72.5%
+5.7%
+1.5%
Margen operativoLa puntuación de eficiencia del 'trabajo diario'. De cada dólar que gasta un cliente, esto muestra cuántos centavos mantiene la empresa después de fabricar el producto Y pagar todos los gastos generales corporativos (como salarios, marketing y mantener las luces encendidas).
+31.3%
+15.7%
-2.6%
Margen netoEl porcentaje final que se lleva a casa. Cuando se eliminan todos los costos concebibles, impuestos y pagos de intereses, este es el número exacto de centavos que la empresa realmente se queda de cada dólar en ventas.
+25.2%
+15.3%
-2.5%
Flujo de caja libreEl santo grial del efectivo corporativo. Es el dinero físico gastable que queda después de que el negocio paga sus operaciones diarias Y compra las actualizaciones grandes y costosas (como nuevas fábricas o servidores) que necesita para sobrevivir. Este es el dinero 'libre' que pueden usar para pagar dividendos o recomprar acciones.
$42.2M
+26.4%
-26.0%
Margen FCFLa tasa definitiva de conversión de efectivo. Muestra qué tan buena es la empresa para convertir ventas regulares directamente en efectivo frío, duro y gastable. Un porcentaje alto significa que el negocio es una auténtica máquina de imprimir dinero.
+24.9%
+16.6%
-26.6%
Deuda/PatrimonioEl indicador de riesgo financiero. Compara cuánto del imperio de la empresa se construyó con dinero prestado (préstamos) frente al dinero propio de los propietarios (accionistas). Un número alto significa que están muy apalancados y juegan un juego más arriesgado; un número bajo significa que juegan a lo seguro.
0.4%
-52.8%
-8.4%
Ratio corrienteLa verificación de supervivencia de 12 meses. Simplemente compara el efectivo que tienen ahora mismo (más cosas que pueden convertirse rápidamente en efectivo) con las facturas inmediatas que absolutamente deben pagar este año. Una puntuación superior a 1 significa que tienen suficiente en la billetera para cubrir las próximas facturas sin entrar en pánico.
0.08x
-26.9%
+324.6%
Activos totalesEl tamaño absoluto del imperio de la empresa. Agrupa absolutamente todo lo valioso que poseen, desde el efectivo en la caja registradora y el inventario en el almacén, hasta las patentes de software en la bóveda y las fábricas en el suelo.